مدل سازی مالی 1

به نام خدا

توابع اقساط مساوی

این توابع دارای متغییرهای زیر می باشند :nper, rate , pmt, fv ,pv, type

nper : عبارت است از تعداد کل دوره های پرداخت ( تعداد پرداخت ها )

rate : نرخ بهره دوره 

pmt : مبلغ قسط در هر دوره 

pv: ارزش فعلی جریانات نقدی ( جریانات نقدی در زمان صفر)

fv: ارزش آتی جریانات نقدی 

type: نوع پرداخت را مشخص می کند ، اگر پرداخت در ابتدای دوره پرداخت شود عدد 1می گیرد و اگر در پایان دوره پرداخت شود عدد 0 می گیرد 

 

 تابع pv : ارزش فعلی اقساط مساوی ثابت را محاسبه می کند.

            تابع ارزش فعلی در اکسل به شکل زیر می باشد که از مسیر              FORMULAS==>FINANCIAL==>PV               می توان به آن دسترسی داشت                                                         

                                                                                    (pv(rate ,nper,pmt,fv,type

 

مثال : وامی با نرخ بهره 10% را در مدت 10 سال باید بازپرداخت کنید ، مبلغ هر قسط 5000 ریال می باشد و در انتهای دوره علاوه بر قسط مبلغ 2000 ریال باید پرداخت شود ارزش فعلی این وام چقدر می باشد ؟

نرخ (rate)	10%
تعداد دوره های پرداخت (neper)	10
مبلغ هر قسط (pmt)	-5000
جریان نقدی  (fv)	-2000
نوع پرداخت(type)	1
ارزش فعلی اقساط مساوی (pv)	$34,566.21

علامت منفی برای جریانات نقدی خروجی استفاده می شود 

fv مبلغی است که به همراه آخرین قسط پرداخت می شود